O Ministério da Fazenda vai empregar Inteligência Artificial (IA) para rastrear entradas, saídas e fluxos suspeitos dentro das fintechs, igualando a rigidez de fiscalização à dos bancos tradicionais.
O anúncio foi feito pelo ministro Fernando Haddad após uma megaoperação da Polícia Federal que expôs o uso de plataformas financeiras por facções como o PCC para mascarar transações ligadas a adulteração de combustíveis e narcotráfico. Segundo Haddad, a IA já disponível no governo cruzará dados em tempo real para identificar movimentações atípicas, contas de laranjas e tentativas de ocultar patrimônio.
O ministro destacou que todas as operações fora do padrão serão notificadas automaticamente à Unidade de Inteligência Financeira (UIF), acelerando bloqueios e quebras de sigilo fiscal. A medida visa fechar brechas exploradas por fundos de investimento e carteiras digitais, que movimentam volumes bilionários com menor supervisão que o sistema bancário convencional.
Na esfera criminal, delegados da PF acreditam que o material apreendido hoje levará a novos grupos envolvidos em fraudes fiscais e corrupção. Embora oito dos 14 mandados de prisão ainda não tenham sido cumpridos, a corporação afirma que seguirá “o dinheiro” para capturar os foragidos.
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Imagem: Internet
Especificações e disponibilidade
A solução de IA utilizada pelo governo integra algoritmos de detecção de anomalias com acesso a bases do Banco Central e da Receita Federal. O sistema entra em operação piloto já em setembro, com previsão de cobertura total das fintechs reguladas até o fim de 2025.
Fonte: g1